Yrityksen vakavaraisuus – Onko yrityksesi valmis kohtaamaan haasteet ja tarttumaan mahdollisuuksiin?

Vakavaraisuus kuvaa yrityksen kykyä selviytyä haastavista tilanteista, ylläpitää toimintakykyä ja tarttua uusiin mahdollisuuksiin. Talouden hallinta on jatkuva prosessi, jossa yrityksen vakavaraisuus toimii perustana. Menestyksen tueksi tarvitaan kuitenkin myös joustavuutta ja kykyä reagoida muuttuvaan liiketoimintaympäristöön.

Mitä yrityksen vakavaraisuus tarkoittaa?

Yrityksen vakavaraisuus kuvaa sen rahoitusrakennetta ja taloudellista vakautta. Vakavaraisuus kertoo, kuinka suuri osa yrityksen toiminnasta rahoitetaan omalla pääomalla verrattuna vieraaseen pääomaan. Mitä enemmän yrityksellä on omaa pääomaa, sitä vakavaraisempi se on.

Yrityksen vakavaraisuus mittaa sen kykyä hoitaa lyhyen ja pitkän aikavälin velvoitteensa. Vakavarainen yritys pystyy kestämään taloudellisia tappioita, sopeutumaan muutoksiin ja säilyttämään toimintakykynsä myös haastavissa tilanteissa.

Yrityksen vakavaraisuus kertoo:

Yrityksen vakavaraisuus on hymyn asia

Yrityksen vakavaraisuus - miten sitä mitataan?

Vakavaraisuuden tunnusluvut kuvaavat, kuinka suuri osa yrityksen rahoituksesta koostuu omasta pääomasta suhteessa velkarahoitukseen.

1. Omavaraisuusaste – Kuinka paljon omistat itse?

Omavaraisuusaste kuvaa oman pääoman osuutta yrityksen koko rahoituksesta. Mitä suurempi osuus on omaa rahaa, sitä vakaammalla pohjalla yrityksesi talous on. 

Tunnusluvussa omiin varoihin sisältyvät taseen oma pääoma, vapaaehtoiset varaukset, poistoero vähennettynä verovelalla sekä osittain oman pääoman ehtoiset lainat

Kaava:
Omavaraisuusaste (%) = Oma pääoma / Taseen loppusumma – saadut ennakot × 100

Hyvä muistisääntö:

Huomaathan, että toimialan vakaus ja suhdanneherkkyys vaikuttavat suositeltavaan omavaraisuusasteeseen. 

2. Nettovelkaantumisaste – Kuinka paljon olet velkaa?

Nettovelkaantumisaste kertoo, kuinka paljon velkaa yrityksellä on suhteessa omiin varoihin. Nettovelkaantumisaste mittaa yrityksen korollisen nettovelan suhdetta omaan pääomaan. Mitä suurempi tunnusluvun arvo on, sitä velkaantuneempi yritys on.

Kaava:
Nettovelkaantumisaste (%) = 100 × (Korolliset velat – Likvidit rahavarat) / Oma pääoma

3. Suhteellinen velkaantuneisuus – Miten velat suhteutuvat liiketoimintaan?

Suhteellinen velkaantuneisuus kertoo yrityksen velkojen suhteesta sen toiminnan laajuuteen. Tunnusluku suhteuttaa yrityksen kokonaisvelat sen vuosittaiseen liikevaihtoon. Se siis antaa kuvan siitä, kuinka suuri osa yrityksen resursseista on sidottu velkoihin.

Kaava:
Suhteellinen velkaantuneisuus (%) = 100 × Oikaistun taseen velat / 12 kk liikevaihto

Miksi vakavaraisuus on tärkeää?

Vakavaraisuus tarkoittaa sitä, että yritykselläsi on vankka taloudellinen pohja ja avaimet menestykseen. 

Kriiseistä selviytyminen
Taloudellisen taantuman, markkinahäiriöiden tai odottamattomien haasteiden aikana vakavaraisuus voi olla ratkaiseva tekijä, joka pitää yrityksesi toiminnassa, kun kilpailijat heikommassa taloudellisessa asemassa joutuvat vaikeuksiin. Vakavarainen yritys pystyy kattamaan kustannuksiaan ja täyttämään velvoitteensa myös epävarmoissa olosuhteissa.

Kasvu ja kehitys
Haluatko laajentaa toimintaasi, investoida uusiin teknologioihin tai kehittää uusia tuotteita? Vakavaraisuus avaa ovia kasvuun luomalla taloudellista joustavuutta. Se voi parantaa neuvotteluasemaa rahoittajien kanssa ja mahdollistaa paremmat rahoitusehdot.

Myös yrityslaina voi tukea yrityksesi kasvua

Vaikka vakavaraisuus on tärkeä mittari yrityksen taloudelliselle vakaudelle, se ei yksin määritä liiketoiminnan menestystä tai kehitysmahdollisuuksia. Monilla menestyvillä yrityksillä voi olla maltillinen vakavaraisuusaste, mutta niiden kasvua ja toimintaa tukee huolellisesti suunniteltu ja hallittu lainarahoitus. 

Yrityslaina osakeyhtiölle tai toiminimelle antaa mahdollisuuden reagoida nopeasti muuttuviin tilanteisiin ja hyödyntää kasvumahdollisuuksia ilman, että pääomaa tarvitaan heti suurina erinä. 

Esimerkiksi tilapäisen käyttöpääoman lisääminen suuremman projektin rahoittaminen lainalla voi vapauttaa yrityksen resursseja muuhun liiketoiminnan kehittämiseen.

Hyvin hallittu lainarahoitus tarjoaa yrityksellesi:

Me Siltarahalla tarjoamme yrityksille joustavia lainaratkaisuja, jotka sopivat erilaisiin tilanteisiin – oli kyseessä sitten akuutti rahoitustarve tai pitkän aikavälin kasvuinvestointi.

Ota yhteyttä ja selvitä, miten lainarahoitus voi auttaa yritystäsi saavuttamaan tavoitteensa.

Lainalaskuri

Laske laina

Y-tunnuksen mukainen yrityksen nimi

Kuukausierä 1010 €/kk Kokonaismäärä 6600
Tarvitset lainallesi 1 henkilön takauksen.
Jatka lainahakemukseen